Гражданам рекомендуют не радоваться случайному переводу денег на карту Сбера от неизвестного отправителя. Дело в том, что клиенты банка рискуют быть втянутыми в криминальные обвинения.
Финансовый блогер Екатерина описала новую схему мошенничества, которую используют злоумышленники. Жертвами могут стать владельцы карт Сбера.
Она описывает следующую историю. На карточку поступают деньги от неизвестного человека. Установить личность быстро проблематично, так как банк показывает только имя, отчество и первую букву фамилии отправителя.
При этом схему могут использовать для отмывания и обналичивания денег. Для этого злоумышленники нанимают посредников, которые снимают наличные средства в банке или переводят их дальше по цепочке.
Перевод на реквизиты посторонних граждан запутывает цепочку, однако последних правоохранители могут посчитать соучастниками преступления. В похожей ситуации оказалась коллега Екатерины, которой поступили 50 тысяч рублей от неизвестного человека. Назад деньги никто не потребовал.
В такой ситуации блогер советует не переводить обратно «ошибочно перечисленные» рубли, дабы не стать соучастником отмывания. Отправитель может подать в суд, чтобы взыскать средства обратно, а вот получателю стоит обратиться к представителям банка, чтобы все разговоры были записаны.
«Можно будет объяснить, что моя коллега не хотела переводить деньги незнакомому человеку, чтобы не стать частью схемы по отмыванию», — пояснила Екатерина.
В итоге представители Сбера приняли заявку и сами вернули деньги отправителю.